Quels documents sont nécessaires pour lever des fonds ?
Il n’existe pas de règle fixe concernant les documents requis pour réussir une levée de fonds. Certains investisseurs préfèrent les plans d’affaires traditionnels, tandis que d’autres se contentent d’un annonce deck plus moderne. Dans tous les cas, l’impression de compétence et de professionnalisme que vous pouvez dégager en disposant de différents types de documents peut être déterminante.
Rappelez-vous qu’en réalité, personne ne sait si votre entreprise réussira à long terme ; votre mission consiste à convaincre les investisseurs que vous êtes le type d’entrepreneur qui a toutes les chances de réussir.
Cette section fournit des conseils sur l’ensemble des documents dont vous pourriez avoir besoin tout au long de votre parcours de levée de fonds. (Les documents nécessaires à la conclusion d’un accord, tels que les term sheets et les pactes d’actionnaires, sont abordés dans une section ultérieure). Des guides et modèles pour tous les documents mentionnés dans AIN Learn peuvent être téléchargés dans la section « Documents utiles ».
Les principaux documents dont vous pourriez avoir besoin à ce stade de la levée de fonds sont :
Et si je n’ai aucun document ?
Si vous n’avez encore aucun document, ce n’est pas un problème. Même s’il est préférable d’en avoir plusieurs pour renforcer l’image de compétence que vous projetez, il est tout à fait possible de démarrer sans eux.
Ainsi, ne laissez pas l’absence de documents vous freiner dans le lancement de votre levée de fonds. Si vous avez choisi d’utiliser la plateforme Angel Investment Network, le formulaire de proposition que vous remplissez pour soumettre votre projet servira de premier « document ». Ensuite, vous pourrez facilement créer un annonce deck et un résumé exécutif simples ; cela vous aidera même à structurer un plan d’affaires plus complet.
En résumé, ne laissez pas un manque de documents vous bloquer pour deux raisons :
- Il n’est pas nécessaire d’en avoir pour démarrer à partir d’un modèle de proposition ;
- Avec les bons outils, il ne vous faudra ni beaucoup de temps ni d’efforts pour produire des documents bien présentés et convaincants pour les investisseurs.
Il n’existe d’ailleurs aucune règle imposant d’avoir des documents pour lever des fonds. Cela dit, il n’est pas conseillé de présenter votre projet sans aucun support écrit !
Quelle est l’importance du design ?
Nous avons déjà évoqué l’idée de vous positionner comme compétent et professionnel ; cette idée doit également se refléter dans vos documents eux-mêmes. Que vous fassiez du financement participatif, recherchiez un investisseur providentiel ou postuliez dans un accélérateur, l’apparence joue un rôle essentiel dans la perception de votre crédibilité et votre potentiel de réussite.
Rappelez-vous que les gens jugent bel et bien un livre à sa couverture. Cela ne signifie pas qu’ils ne jugent que sur l’apparence, mais une première impression positive crée un cadre favorable pour l’évaluation du contenu. L’importance de cet aspect ne doit pas être sous-estimée.
Considérez les deux diapositives ci-dessous. Elles transmettent la même information, mais laquelle seriez-vous le plus enclin à soutenir ?
Exemple A :
Exemple B :
Vous voyez donc pourquoi le travail de design est essentiel.
Mais comment obtenir un design de qualité pour votre annonce deck, surtout si vous n’avez pas de designer en interne ?
Si vous maîtrisez Microsoft PowerPoint (ou un autre logiciel de présentation) et que vous avez un bon sens esthétique, ce ne sera pas un problème. Sinon, trouvez un ami compétent pour vous aider.
Voici une liste d’outils utiles pour réaliser une présentation de qualité :
- Canva (Gratuit) : logiciel de design graphique extrêmement simple. Une journée suffit pour s’y familiariser, et le résultat final peut ressembler à un travail de designer professionnel. Gratuit, sauf pour certains visuels payants.
- Microsoft PowerPoint (Gratuit)
- 99designs : idéal si vous souhaitez investir un peu. Publiez votre idée, définissez vos attentes et laissez les designers rivaliser pour votre projet. Vous pouvez examiner de nombreuses propositions et choisir votre préférée.
- Adobe Kuler (Gratuit) : outil pratique pour harmoniser vos couleurs et définir une palette cohérente.
- Dribbble (Gratuit) : une plateforme d’échange entre designers, parfaite pour trouver l’inspiration.
- Crowdspring : une alternative à 99designs.
Concernant votre logo, sauf si vous avez un ami graphiste, vous aurez sans doute besoin d’une aide plus professionnelle. Un logo n’est pas indispensable pour lever des fonds, mais il peut renforcer votre image.
Si vous décidez d’en créer un avant ou pendant votre levée de fonds, gardez à l’esprit qu’il n’a pas besoin d’être parfait au départ ; il évoluera probablement au fil du développement de votre entreprise. Inutile donc d’y consacrer un budget important au début. Cela dit, un bon logo peut contribuer à donner la bonne impression.
Outils utiles pour la création de logos :
- 99designs : mêmes avantages que ci-dessus.
- Squarespace Free Logo (Gratuit) : création simple et gratuite de logos.
1. Annonce Deck
Votre annonce deck est l’outil principal de votre levée de fonds ; c’est souvent le premier document téléchargé par les investisseurs potentiels sur Angel Investment Network.
Cela est logique : un investisseur ne lira pas un plan d’affaires complet ni ne proposera de rencontre avant d’être convaincu par la valeur de votre projet. Votre proposition peut susciter sa curiosité, mais le premier document qu’il consultera sera généralement votre annonce deck, car il présente les éléments essentiels de manière claire et concise. Si l’idée lui plaît, il envisagera alors de lire le plan d’affaires complet ou de planifier un rendez-vous.
Votre annonce deck doit donc être le premier document sur lequel vous travaillez. C’est une bonne nouvelle, car il est relativement simple à réaliser, à condition de bien savoir quoi dire et comment le dire. De nombreuses ressources en ligne peuvent vous y aider.
Faites une recherche sur « comment rédiger un annonce deck » et vous trouverez de nombreux modèles et exemples.
Nous avons compilé notre propre guide que vous pouvez télécharger ici.
2. Résumé Exécutif
Le résumé exécutif est une synthèse de votre plan d’affaires complet. Comme l’annonce deck, il vise à éveiller l’intérêt d’un investisseur potentiel pour qu’il souhaite en savoir plus ou organiser un échange avec vous.
La différence est qu’il est généralement moins visuel et plus textuel, permettant d’exprimer vos idées clés plus en détail. L’objectif est d’inciter le lecteur à approfondir et à percevoir le potentiel de l’opportunité.
Pour rédiger votre résumé exécutif, vous devez d’abord disposer de votre plan d’affaires afin d’en extraire l’essentiel. La structure suivra celle du plan, mais sous forme condensée, ne conservant que les points les plus marquants.
NB : votre résumé exécutif ne doit pas dépasser deux pages.
De nombreuses ressources en ligne proposent des modèles et exemples pratiques, notamment :
Introduction générale – http://www.inc.com/guides/2010/09/how-to-write-an-executive-summary.html
Exemples et modèles – http://articles.bplans.com/writing-an-executive-summary/
Guide étape par étape – http://www.wikihow.com/Write-an-Executive-Summary
3. Plan d’Affaires
Une fois votre idée formulée, le plan d’affaires constitue l’étape suivante. C’est un exercice à la fois structurant et stimulant, car il vous permet de formaliser votre projet et de poser les bases de votre entreprise. Votre plan d’affaires sera le document de référence à partir duquel découleront tous les autres. Il évoluera continuellement à mesure que votre projet se développe.
Le processus d’élaboration de votre plan d’affaires vous aidera à :
- Clarifier votre concept
- Identifier les risques potentiels
- Définir vos objectifs
- Mesurer vos progrès
En résumé, le plan d’affaires décrit en détail votre entreprise, sa stratégie, ses objectifs, son modèle, son marketing, etc. Il est essentiel non seulement pour convaincre les investisseurs et partenaires, mais aussi pour obtenir un financement ou un prêt.
Internet regorge de ressources utiles pour construire un plan d’affaires solide. Bien que chaque projet soit unique, les principes fondamentaux s’appliquent à tous.
Voici quelques liens utiles :
Conseils généraux – https://www.entrepreneur.com/article/76140
Guide pratique – http://www.startupdonut.co.uk/startup/business-planning/writing-a-business-plan
Modèle de plan d’affaires – https://www.princes-trust.org.uk/help-for-young-people/tools-resources/business-tools/business-plans
4. Prévisionnels Financiers
La section financière fait partie intégrante du plan d’affaires, mais mérite une mention particulière.
Pour de nombreuses jeunes entreprises, établir des prévisionnels peut sembler inutile au stade de l’idée, car les projections paraissent hypothétiques. C’est un argument valable, mais plus vous montrez votre compréhension des aspects financiers d’une activité, plus les investisseurs auront confiance en votre capacité à gérer efficacement votre entreprise.
Même si les prévisionnels ne jouent pas encore un rôle majeur dans votre première levée de fonds, il est important de vous familiariser avec leur structure. Ainsi, si la question est posée lors d’une annonce, vous serez en mesure de l’expliquer et de démontrer que vous saurez produire ces données au moment opportun.
5. Accord de Confidentialité (NDA)
Qu’est-ce que c’est ?
Un NDA (Non-Disclosure Agreement) ou accord de confidentialité est un contrat juridique entre deux parties ou plus, par lequel elles s’engagent à ne pas divulguer les informations couvertes par l’accord.
Il sert à protéger toute information confidentielle ou tout secret commercial.
En ai-je besoin ?
Même si vous détenez une idée d’entreprise exceptionnelle, vous devrez la partager avec d’autres acteurs : investisseurs, fournisseurs, comptables, avocats, banques, agences marketing, etc.
Certaines informations peuvent être trop sensibles ou stratégiques pour être partagées librement, notamment celles relevant de votre propriété intellectuelle.
Si tel est votre cas, vous pouvez envisager de demander la signature d’un NDA avant de partager les détails de votre projet. Vous pouvez également effectuer le test de vérification proposé par le gouvernement britannique pour vous assurer que vous avez pris les mesures de protection appropriées.
Cependant, obtenir l’intérêt d’un investisseur est déjà difficile, et toute friction supplémentaire – comme la signature d’un NDA – peut entraîner une perte d’intérêt. Il est donc préférable de ne le demander que si cela est absolument nécessaire.
Où obtenir un NDA ?
Le moyen le plus sûr consiste à consulter un avocat spécialisé en confidentialité, qui pourra rédiger un NDA adapté à votre situation.
Vous pouvez également trouver d’excellents modèles gratuits sur gov.uk.